天津市小额贷款公司管理暂行办法
天津市人民政府办公厅
关于印发天津市小额贷款公司管理暂行办法的通知
各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：
经市人民政府同意，现将《天津市小额贷款公司管理暂行办
法》印发给你们，自2011年8月1日起施行。
天津市人民政府办公厅
二〇一一年六月二十三日
天津市小额贷款公司管理暂行办法
第一章 总则
第一条 为加强对我市小额贷款公司的监督管理，规范小额
贷款公司经营行为，促进小额贷款公司持续健康发展，根据《中
华人民共和国公司法》，参照银监会、人民银行《关于小额贷款
公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号），制定本办法。
第二条 在天津市辖区内设立的小额贷款公司准入、退出、
日常监管和风险处置适用本办法。
第三条 本办法所称小额贷款公司，是指在天津市由企业法
人、其他社会组织及自然人经批准投资设立，不吸收公众存款，
经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第四条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享
有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公
司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，
股东以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担有限责任。
第五条 小额贷款公司应执行国家经济金融方针和政策，遵
守社会公德和商业道德，诚实守信合法经营，接受政府和社会公
众的监督，在法律法规许可的范围内开展业务。自主经营，自负
盈亏，自我约束，自担风险，其合法合规的经营活动受法律保护，
不受任何单位和个人的干涉。
第六条 天津市人民政府金融服务办公室（以下简称市金融
办）是本市小额贷款公司监督管理部门，负责小额贷款公司准入、
退出、日常监管、风险处置以及相关工作的统筹协调。
第七条 区县人民政府指定的金融主管部门负责在本辖区注
册登记的小额贷款公司的日常监管工作。
第二章 股东资格
第八条 企业法人、自然人、其他社会组织可以申请出资设
立小额贷款公司，并依据《中华人民共和国公司法》和本办法规
定，履行股东职责，承担相应义务。
第九条 出资设立小额贷款公司的企业法人和其他社会组织
应具备下列条件：
（一）依法登记注册并存续，具有法人资格；
（二）无不良信用记录；
（三）具有充足的认缴出资能力；
（四）以自有资金出资且来源真实合法。
第十条 出资设立小额贷款公司的自然人应具备下列条件:
（一）具有完全民事行为能力；
（二）无违法犯罪和不良信用记录；
（三）经评估具有充足的认缴出资能力；
（四）以自有资金出资且来源真实合法。
第三章 公司设立、变更及终止
第十一条 在天津市辖区内设立小额贷款公司，应当经市金
融办审查批准后办理工商注册登记手续。
第十二条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、
组织形式依次组成。行业表述应当标明"小额贷款"字样，组织形
式为有限责任公司或股份有限公司。
第十三条 小额贷款公司注册资本金实行限额管理。公司注
册资本金不得低于5000万元人民币。出资人出资比例应符合国家
和本市有关规定。
第十四条 申请设立的小额贷款公司除满足本办法规定的最
低注册资本限额外，还应具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（二）有符合《中华人民共和国公司法》和本办法规定的股
东，且至少有一名法人股东；
（三）注册资本为实收货币资本，出资来源真实合法，且由
出资人一次性缴足；
（四）有符合任职资格条件的董事、监事、高级管理人员和
从业人员；
（五）有与开展业务相适应的组织机构和管理制度；
（六）有适合经营要求的营业场所和相关设施；
（七）国家有关部门规定的其他审慎性条件。
第十五条 鼓励小额贷款公司集团化经营，设立总分制的小
额贷款公司，扩大贷款覆盖面。
第十六条 小额贷款公司发生国家有关部门规定的变更事项，
须经市金融办批准后方可办理工商变更登记。
第十七条 小额贷款公司注销、被撤销及依法履行清算程序
的，按照国家有关法律法规的规定执行。
第四章 公司治理与合规经营
第十八条 小额贷款公司要健全公司治理结构，明确股东会、
董事会、监事会和经理层的权利和义务，规范议事规则和工作流
程，确保公司治理科学、运作高效。
第十九条 小额贷款公司要完善内部组织体系，根据自身经
营规模和业务特点，设置分工合理、职责明确、相互监督的职能
部门，选聘具备资格的从业人员，依法经营、规范发展。
第二十条 小额贷款公司要建立科学有效的风险管理和内部
控制制度，制定较为完备的规章制度并严格执行，规范信贷管理
流程，健全主要业务岗位间的监督制衡机制，加强内部审计稽核
工作，防范风险。
第二十一条 小额贷款公司经批准可以经营下列业务：
（一）各项小额贷款；
（二）票据贴现；
（三）贷款转让；
（四）贷款项下的结算；
（五）与小额贷款相关的咨询业务；
（六）经批准的其他业务。
第二十二条 在天津市注册成立的小额贷款公司不得在天津
市辖区外经营业务。
第二十三条 小额贷款公司营运资金的主要来源为股东缴纳
的资本金、接受的捐赠资金以及银行业金融机构的融入资金。不
得以任何方式集资、吸收或变相吸收公众存款。
第二十四条 鼓励优质小额贷款公司增资扩股，加强与银行
业金融机构宽领域合作，不断提升资产规模、经营实力和管理水
平。鼓励银行业金融机构在互利共赢、风险可控的前提下，积极
开办批发资金发放和资产转让业务，并做好延伸金融服务。
第二十五条 小额贷款公司发放贷款应坚持小额分散原则，
防止贷款过度集中。
第二十六条 小额贷款公司贷款发放与本息回收应采用银行
转账方式进行。
第二十七条 小额贷款公司按照市场化原则开展各项经营活
动，贷款利率的设定不得违反法律法规规定。
第二十八条 小额贷款公司应根据自身业务特点建立资产分
类制度，准确划分资产质量类别，足额计提呆账准备金，贷款损
失准备充足率不低于100%。
第二十九条 小额贷款公司应按照金融企业财务规则，建立
健全企业财务会计制度和财务管理制度。
第三十条 小额贷款公司应真实记录并全面反映业务活动和
财务状况，编制财务会计报告。年度财务会计报告需经具有相应
资质的会计师事务所审计。
第三十一条 小额贷款公司应按照相关要求向财政部门办理
财务登记，接受财务合规性监管和监督检查。按规定向财政、金
融监管部门报送财务和经营报告。
第三十二条 小额贷款公司应不断提升公司信息化管理水平，
在业务管理系统中反映所开展业务活动并与全市小额贷款公司动
态信息监测系统对接。
第三十三条 小额贷款公司应履行反洗钱义务主体责任，依
法采取预防监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度。
第三十四条 小额贷款公司申请办理房屋、土地、股权、知
识产权、机器设备、车辆等抵（质）押登记时，相关职能部门应
予以办理。
第五章 监督管理与风险防范
第三十五条 建立全市小额贷款公司动态信息监测系统，加
强非现场统计监测，对公司经营运作情况实施持续动态监管。
第三十六条 市金融办根据监管需要，对小额贷款公司进行
现场检查。
第三十七条 市金融办根据监管需要，指定具有相应资质的
会计师事务所对存在风险隐患的小额贷款公司进行专项审计。
第三十八条 支持小额贷款公司协会工作，发挥行业自律、
维权、协调、服务作用。
第六章 法律责任
第三十九条 小额贷款公司违反国家法律法规及本办法规定
的，由市金融办责令改正；情节特别严重或者逾期不改正的，责
令停业整顿或取消其小额贷款公司业务经营资格。
第四十条 公民、法人或其他社会组织可以向有关部门举报
小额贷款公司的涉嫌违法违规行为。
第七章 附 则
第四十一条 市金融办根据本办法制定具体实施细则。
第四十二条 本办法自2011年8月1日起施行，2016年7月31
日废止。
阿坝州人民政府关于印发阿坝藏族羌族自治州学术和技术带头人评定实施办法的通知
四川省阿坝藏族羌族自治州人民政府
阿坝州人民政府关于印发阿坝藏族羌族自治州学术和技术带头人评定实施办法的通知
各县人民政府，州直各部门，卧龙管理局，阿坝师专：
《阿坝藏族羌族自治州学术和技术带头人评定实施办法》已经十届州人民政府第62次常务会议研究同意，现印发，请遵照执行。
二○一一年五月二十四日
阿坝藏族羌族自治州学术和技术带头人
评定实施办法
第一条 为规范阿坝藏族羌族自治州学术和技术带头人（以下简称带头人）评定工作，促进科教兴州和人才强州战略的实施，根据《四川省学术和技术带头人管理办法》、《四川省学术和技术带头人后备人选管理办法》和《四川省学术和技术带头人及后备人选评定实施办法》的规定，结合实际，制定本实施办法。
第二条 在州委、州人民政府领导下，由州委组织部、州委宣传部、州发改委、州经信委、州教育局、州科技局、州财政局、州人力资源社会保障局、州城乡建设住房局、州环保局、州交通运输局、州农业局、州水务局、州林业局、州畜牧兽医局、州文化局、州卫生局、州广电局、州科协、州社科联等部门共同组成阿坝藏族羌族自治州学术和技术带头人评定委员会（以下简称评定委员会），负责对带头人的评定工作，州人力资源社会保障局具体负责评定日常事务。
第三条 带头人评定工作，遵循下列原则：
（一）有利于推动科技进步；
（二）有利于促进经济社会事业发展；
（三）有利于保持和发展学科、专业优势；
（四）有利于激励优秀中青年人才成长、建立学术和技术人才梯队；
（五）民主、公开、竞争、择优；
（六）业内认可，同行评价。
第四条 带头人评定工作，实行条件、程序和数量控制。
第五条 带头人应当具备下列条件：
（一）热爱祖国，遵纪守法，积极为阿坝州经济社会事业作贡献；
（二）有良好的职业道德、强烈的事业心、严谨的学术作风和求实创新、拼搏奉献的精神；
（三）有深厚的学术造诣和丰富的工作经验，熟悉本学科、本专业前沿的发展动态，能够预见和把握其发展趋势；
（四）有较强的研究、开发才能与组织、管理能力，能开辟本学科、本专业新的发展方向，能带领本学科、本专业保持在州内领先和赶超国内外先进水平，善于提出重大课题和思路，善于发现人才、培养人才和使用人才；
（五）身体健康，能坚持正常业务工作，年龄：女一般不超过55周岁、男一般不超过60周岁；
（六）已取得国内外同行公认的重要成就，学术和技术水平处于省内外先进水平或居州内领先地位,具备下列条件之一:
1.是阿坝州某一学科、专业领域的奠基人或开拓者,为推动该学科、专业的发展做出了突出贡献;或多次主持完成州级以上重点(大)项目的研究、开发、实施及推广应用工作并在其中负责学术、技术把关,取得了明显的经济效益或社会效益。
2.在自然科学研究方面,有创造性成果,具有较大学术价值,对推动该学科、专业发展有重要作用。
3.在社会科学研究方面,取得创造性成果,具有较高学术价值,或为阿坝州经济、社会各项事业的发展发挥了重要作用。
4.在农业先进实用技术推广、农牧业产业化发展、现代农牧业基地建设方面，有突出贡献，并在实践中得到验证，实现年增产值1000万元以上的主要贡献者。
5.在技术开发方面,有发明创造、技术革新成果,或解决了关键的技术难题,具有明显的经济效益或社会效益。
6.在医疗方面,医术精湛,多次成功地诊治疑难、危重病症,被社会公认；在新药研发、民族医药研究、专病专科建设、科研项目工作方面成绩突出，效果明显；在较大范围内多次有效地预防、控制、消除疾病,社会影响大。
7.在教育教学方面，创建了新的教育理论或教学方法,经州级以上教育行政部门鉴定并推广；在教研教改方面,主编的教材和教学参考书由州级以上教育行政部门审定并在全州或更大范围内推荐使用,效果明显。
8.在企业经营管理方面，社会贡献率、社会积累率、销售利润率、资产保值增值率均连续三年在全州同行业中排名前5名的企业法人代表或主要经营者。
9.通过引进新技术、新工艺，提高产品科技含量，使科技贡献率在资本增值、利税增加中达到了30%以上的主要贡献者。
10.取得国家发明专利技术1项以上或国家实用新型专利技术5项以上，为企业带来直接经济效益1000万元以上的主要贡献者。
11.在高新技术产业发展中，根据市场需要，努力开发适销对路的产品，所开发产品被列为企业主导产品，且获得省、部级优质产品奖或通过技术联合、吸收等途径，促进科技成果转化，研制、开发高新技术产品（指经国家和省质量监督鉴定部门和技术监督部门认可，并已投放市场的产品）2项以上的主要贡献者。
12.获得国家优质工程质量奖2次以上的主要贡献者。
13.论文获得中国科协、国家哲学社会科学规划办和中国社科院三等奖以上或省科协、省社科联和省社科院二等奖以上者。
14.获阿坝藏族羌族自治州人民政府科技进步二等奖及以上的科技成果主要贡献者。
第六条 带头人评定工作每两年进行一次。一般逢奇数年布置推荐工作。
第七条 各县、州级各部门、各有关单位，按照隶属关系组织推荐带头人。
非公有制单位的人选由其人事档案关系所在地的州级主管部门或其单位所在县组织推荐。
州以上国有资产管理部门管理的企业，可直接推荐人选。
中央“千人计划”、省“百人计划”、“省有突出贡献专家”和“享受政府特殊津贴”入选者，可推荐参选，并在同等条件下优先考虑。
公务员和参照公务员法管理的工作人员不得作为推荐对象。
第八条 推荐对象应当向推荐单位或推荐人实事求是地提供本人的有关情况，并对《阿坝州学术和技术带头人推荐表》中签名确认的内容负责。如发生材料不实，弄虚作假，不论情节轻重，一经发现，取消资格。各推荐单位和推荐人应当充分征求推荐对象所在单位的意见，对推荐对象如实作出评价，如评价与事实不符，甚至存在虚假等情况，由推荐单位或推荐人负责。
第九条 州人力资源社会保障局负责对各县、州级各部门、各有关单位推荐的人选进行审查。审查的主要内容：推荐对象是否属于评定范围；推荐程序是否符合规定；推荐材料是否符合要求。通过审查的人选为有效推荐对象。
第十条 州人力资源社会保障局从阿坝州专家评议（审）委员会中选取与有效推荐对象学科、专业相关的专家组成带头人评定专家委员会（以下简称专家委员会）。个别特殊学科、专业确需从阿坝州专家评议（审）委员会以外聘请专家的，须经州评定委员会批准。
专家委员会委员一般由具有带头人称号的自然科学领域、社会科学领域等方面的知名专家、学者担任，按学科、专业领域设立自然科学、工程科学技术、农业科学技术、卫生科学技术、人文社会科学、中小学教育教学科学等评审组。州人力资源社会保障局根据专家委员会构成情况确定各学科、专业评审组召集人。
第十一条 带头人的评定应当根据阿坝州国民经济和社会发展规划、人才队伍建设目标、现有带头人学科、专业分布状况、全州事业单位岗位设置以及有效推荐对象情况，由州人力资源社会保障局研究提出各批次评定数量和各学科、专业领域控制名额，经州专家委员会审议通过后，报州评定委员会审查。
第十二条 州评定委员会负责组建专家委员会，专家委员会对有效推荐对象的学术、技术水平进行评价，评审过程分为审阅材料、介绍情况、酝酿讨论、无记名投票等阶段。
第十三条 带头人评审工作，严格控制在专家委员会成员范围内进行，其他单位和个人不得干预。专家委员会成员开展评审工作，只对专家委员会负责，不代表所在县、部门和单位；评审工作中，严格按照标准条件，对推荐对象的学术技术水平、业务能力和工作成就进行科学评价，实事求是地作出评审结论；评审过程中发表的意见及讨论情况对外严格保密，不对推荐对象和其他人员公布。
第十四条 带头人评审工作，实行回避制度。凡与推荐对象有直系亲属或主要旁系亲属关系的专家委员会成员，评审时应当回避。具体办法是：当学科、专业组和大会介绍、讨论某推荐对象时，凡与该推荐对象有以上关系的专家委员会成员应当暂时离席，待对该推荐对象介绍、讨论完毕，再进入会场参加其他推荐对象的评审，投票时不回避。
第十五条 专家委员会成员有下列行为之一的，州评定委员会视情节轻重，分别给予终止评审、撤销州专家评议（审）委员会成员资格等处理：
（一）不客观公正、事实求是评价推荐对象的；
（二）不按照规定回避的；
（三）披露未公开的与评审有关的信息的；
（四）利用工作便利牟取不正当利益的；
（五）法律、法规规定的其他情形。
第十六条 州人力资源社会保障局应当采取适当方式在一定范围内对带头人人选进行七天的公示。公示中对带头人人选学术和技术水平、学术道德有异议的，由本届专家委员会调查、核实、裁决。对带头人评定中反映出的其他情况，报经专家委员会审定。
第十七条 公示期满，由州评定委员会提出带头人建议名单，经州人才工作领导小组审核同意后，报州委、州人民政府审批。州人民政府向带头人颁发《阿坝州学术和技术带头人证书》。
第十八条 带头人享受下列待遇：
（一）州人民政府一次性发给8000元工作奖励经费；
（二）被选拔批准为省学术带头人后，其称号可继续保留；
（三）在同等条件下,优先支持带头人申报本级政府科技计划、产业开发等项目，同时优先推荐争取上级政府的有关计划项目的立项支持。
第十九条 本实施办法由阿坝州人力资源社会保障局负责解释。
第二十条 本实施办法自发布之日起施行，有效期五年。
