关于印发《抚顺市城镇居民基本医疗保险暂行办法》的通知
辽宁省抚顺市人民政府
关于印发《抚顺市城镇居民基本医疗保险暂行办法》的通知
抚政发〔2008〕13号
各县、区人民政府，经济开发区管委会，市政府各部门，各直属单位：
《抚顺市城镇居民基本医疗保险暂行办法》已经第十三届市政府第 50次常务会议通过，现予印发。请遵照执行。
二○○八年十月三十一日
抚顺市城镇居民基本医疗保险暂行办法
第一章 总 则
第一条 为健全我市城镇居民基本医疗保险制度，切实保障我市城镇居民的基本医疗需求，根据《国务院关于开展城镇居民基本医疗保险试点的指导意见》（国发〔2007〕20号）和《辽宁省人民政府关于建立城镇居民基本医疗保险制度的意见》（辽政发〔2007〕39号）文件精神，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法适用范围：
（一）具有本市城镇非农户籍，且不属于城镇职工基本医疗保险覆盖范围的60周岁以上的非从业居民（以下简称老年居民）。
（二）具有本市城镇非农户籍，且不属于城镇职工基本医疗保险覆盖范围的19周岁—59周岁的非从业居民（以下简称成年居民）。
（三）具有本市城镇非农户籍，年满18周岁以下且未在校就读的未成年人和在市内中小学（包括职业高中、中专、技校）就读并取得学籍的学生（以下简称未成年居民）。
第三条 建立城镇居民基本医疗保险制度坚持以下原则：
（一）坚持低水平起步，筹资水平、保障标准与各方承受能力相适应的原则；
（二）坚持重点保障城镇居民大病医疗需求的原则；
（三）坚持以家庭（个人）缴费为主，政府给予适当补助的原则；
（四）坚持以收定支、收支平衡、略有结余的原则；
（五）坚持政府引导、自愿参加、推动应保尽保的原则；
（六）坚持统筹协调，保持各类医疗保障制度平衡衔接的原则。
鼓励劳动年龄内有劳动能力的城镇居民，以多种方式就业，并参加城镇职工基本医疗保险或者个体劳动者基本医疗保险。
第二章 参保登记管理
第四条 符合本办法规定的人员按保险年度参保：未成年居民为每年9月1日至次年8月31日;老年、成年居民为每年1月1日至12月31日，参保时一次缴纳保险年度的基本医疗保险费。
第五条 各街道办事处、社区作为老年、成年居民和其他非在校的未成年居民参保承办单位，负责上述人员的身份确认、参保登记、变更管理，基金征缴等参保工作，并发放《抚顺市城镇居民基本医疗保险证》和医疗保险卡。同时将办理的参保资料和代收的基本医疗保险费于每年1月20日前上报、上缴至社会保险经办机构。
第六条 各学校、托幼机构作为在校未成年居民参保的承办单位，负责本校学生、在册幼儿的参保登记、保费收缴等工作，并发放《抚顺市城镇居民基本医疗保险证》和医疗保险卡。同时将办理的参保资料和代收的基本医疗保险费于每年9月20日前上报、上缴至社会保险经办机构。
第七条 申请参保居民以家庭为单位到承办单位办理参保申报手续。同一户口簿内符合参保条件的居民，须全员申报参保。
第八条 新生儿在出生3个月内，由父母持新生儿户口簿到户籍所在街道社区办理参保手续，在同一结算年度内，缴费额不变，缴费次月起享受基本医疗保险待遇。
第九条 18周岁以上非从业居民已参加城镇职工基本医疗保险的不可向城镇居民基本医疗保险转换。参加城镇居民基本医疗保险需转入城镇职工基本医疗保险的，其缴费年限折半计算。未成年居民转入城镇职工基本医疗保险的，不计算缴费年限。
参加城镇居民基本医疗保险的成年低保人员停止享受低保待遇后，不得按本办法继续参保，并应当从停止享受低保待遇次月起按照城镇职工基本医疗保险办法参保，其缴费年限折半计算。
第三章 基金的筹集和管理
第十条 缴费标准和补助标准：
老年居民每人每年为295元，个人缴纳215元，政府补助80元；属于低保及重残的困难人员个人缴纳55元，政府补助240元；低保边缘户人员个人缴纳175元，政府补助120元。
成年居民每人每年为295元，个人缴纳255元，政府补助40元；属于低保及重残的困难人员个人缴纳175元，政府补助120元；低保边缘户人员个人缴纳235元，政府补助60元。
未成年居民每人每年为80元， 个人缴纳40元，政府补助40元；属于低保及重残的困难人员个人缴纳15元，政府补助65元；低保边缘户人员个人缴纳30元，政府补助50元。
无生活来源、无劳动能力、无法定赡（扶）养人的“三无人员” 每人每年为295元，个人不缴费，政府补助295元。
第十一条 城镇居民基本医疗保险补助资金要纳入各级财政预算，补助金额扣除省政府补助资金后，市县（区）政府按5：5比例承担。
第十二条 每年参保申报缴费期后，根据实际参保人数，市、县（区）财政部门将应承担的补助资金分别于每年2月和10月底将市、县（区）全部补助资金直接划拨到城镇居民基本医疗保险基金专户。
城镇居民基本医疗保险基金纳入社会保障基金财政专户管理，单独列帐，专款专用，不得挤占挪用。
第四章 医疗保险待遇
第十三条 城镇居民缴纳的基本医疗保险费，全部用于建立统筹基金，不建立个人账户，缴费当期享受相关待遇。
第十四条 除新出生婴儿、新增需特殊照顾人员和新增学校学生外，其他城镇居民未在规定时间参保，或已经参保人员中断缴费的，可在次年规定的申报缴费期办理参保。参保时补缴历年应当由个人负担的医疗保险费，并从缴费满6个月后的次月1日起享受本办法规定的基本医疗保险待遇。
第十五条 城镇居民基本医疗保险基金支付范围： （一）符合本市城镇职工基本医疗保险支付范围（包括药品目录、诊疗项目范围以及医疗服务设施范围和支付标准）以及补充的儿童用药和儿科诊疗项目内的住院医疗费用； （二）本办法规定的门诊特殊病种的医疗费用。
第十六条 城镇居民住院发生的符合基本医疗保险支付范围的医疗费用，实行起付标准和年度最高支付限额控制。城镇居民住院发生的起付标准以下的医疗费用，由个人承担；起付标准以上、最高支付限额以下的医疗费用，由统筹基金按照一定比例支付。
第十七条 城镇居民基本医疗保险的待遇标准：（一）起付标准：
1. 老年、成年居民按照三级、二级、一级医院及社区卫生服务中心分别为600元、500元、300元。
2. 未成年居民按照三级、二级、一级医院及社区卫生服务中心分别为300元、200元、100元。（二）起付标准以上、最高支付限额以下住院统筹基金支付比例：
1. 老年、成年居民按照三级、二级、一级医院及社区卫生服务中心分别为45%、50%、55%。
2. 未成年居民按照三级、二级、一级医院及社区卫生服务中心分别为60%、65%、70%。
（三）居民基本医疗保险年度最高支付限额：老年、成年居民为3万元；未成年居民为8万元；参加城镇居民基本医疗保险连续缴费满3年的，从第4年开始其住院医疗费报销比例每年提高1％，提高比例最多不超过10％。
市劳动和社会保障行政主管部门可以根据医疗保险统筹基金运行情况，适时提出调整城镇居民基本医疗保险费的筹资比例、起付标准、统筹基金支付比例、最高支付限额的意见，报市政府批准后实施。
第十八条 老年、成年居民在门诊发生的恶性肿瘤放疗、重症尿毒症透析、器官移植抗排异治疗的医疗费用，起付线以上部分由统筹基金支付60%。 未成年居民在门诊发生的恶性肿瘤放疗、重症尿毒症透析、器官移植抗排异治疗、白血病、糖尿病的医疗费用，起付线以上部分由统筹基金支付70％。
第十九条 参保城镇居民转往异地住院治疗的或因故在异地急诊住院发生的符合支付范围的医疗费用，起付标准为1500元，起付标准以上、基本医疗保险最高支付限额以下的医疗费用，基本医疗保险统筹基金支付比例分别为：（一）老年、成年居民支付40%；（二）未成年居民支付60%。
第二十条 建立大额补充医疗保险基金
参加城镇居民基本医疗保险应当同时参加大额补充医疗保险。老年、成年居民（不含低保和重度残疾人员）必须参加大额补充医疗保险，缴费标准为每人每年48元；未成年人参加大额补充医疗保险缴费标准为每人每年24元。大额补充医疗保险费由家庭缴纳，政府不予补助。
第二十一条 参保居民住院发生的符合基本医疗保险支付范围的、超过基本医疗保险最高支付限额以上的医疗费用，由大额（补充）医疗保险基金支付，老年居民支付80%，成年居民支付70%；异地治疗的，老年居民支付70%，成年居民支付60%，年度最高支付限额为18万元；未成年人大额（补充）医疗保险基金支付80%，异地治疗的，大额（补充）医疗保险基金支付70%，年度最高支付限额为13万元（其中对发生意外伤害的学生承担学生意外伤害保险责任2.5万元，意外伤害医疗0.5万元）。患特殊病人员门诊治疗发生的医疗费用，应由大额（补充）医疗保险结算的，老年和成年居民5万元以下的费用（含5万元）按70%支付，5万元以上18万元以下费用按60%支付；未成年人按70%支付。
第五章 医疗服务管理
第二十二条 城镇居民基本医疗服务由城镇职工基本医疗保险定点医疗机构和取得劳动保障行政部门认定定点资格的儿童医疗机构（以下统称城镇居民定点医疗机构）承担，并参照城镇职工基本医疗保险的有关规定对城镇居民医疗保险定点医疗机构进行管理。 第二十三条 经办机构与城镇居民定点医疗机构签订城镇居民基本医疗保险服务协议，明确各自的权利和义务，并参照城镇职工基本医疗保险定点医疗机构考核管理办法，加强对城镇居民基本医疗保险定点医疗机构的监督管理。
第二十四条 各定点医疗机构应当坚持“因病施治、合理检查、合理用药、合理治疗”的原则，按照本办法和协议规定向城镇居民提供医疗服务，并建立与城镇居民基本医疗保险制度相适应的内部管理制度。
第二十五条 城镇居民基本医疗保险的就医管理、结算办法，按照城镇职工基本医疗保险的有关规定执行。
第二十六条 城镇居民参保人员持城镇居民社会保险经办机构统一制发的《城镇居民基本医疗保险证》和医疗保险卡到定点医疗机构就诊。
城镇居民基本医疗保险实行首诊和双向转诊制度。城镇居民就医时应首先到具有定点资格的社区医疗卫生服务机构就诊，根据病情需要也可到上级医疗机构就诊。对于上级医疗机构已经明确诊断、病情稳定且下级医疗机构能够治疗的疾病，上级医疗机构应及时转往下级医疗机构。
因病情需要或本市医疗机构诊疗水平限制，需转往外地检查、治疗的，参照城镇职工基本医疗保险转诊转院管理办法执行。
第二十七条 参保人员因急诊不能到定点医院就诊的，可到就近医院治疗。如在非定点医疗机构住院的，在治疗终结后，十个工作日内持接诊医院的急诊病历资料、有效发票、医疗收费清单到医疗保险经办机构报销。参保人员在非定点医院住院发生的费用个人先负担10%后，纳入城镇居民基本医疗保险基金按比例报销。
第二十八条 定点医疗机构应当建立和完善医疗保险内部管理制度，严格执行城镇居民医疗保险各项政策规定和医疗服务协议。配备专（兼）职管理人员，做好城镇居民医疗保险的内部管理工作。
第二十九条 市劳动和社会保障行政主管部门及其社会保险经办机构有权审验定点医疗机构诊治参保患者的处方、病案、医嘱、诊疗报告单、收据等有关材料，有权监督检查定点医疗机构执行城镇居民医疗保险各项政策规定的情况，定点医疗机构应当积极配合。对不符合规定的医疗费用，社会保险经办机构不予支付。
定点医疗机构有权对市劳动和社会保障行政主管部门及其社会保险经办机构工作进行监督，提出意见和建议，对不当的处罚提出申诉复议要求，有权对其工作人员违规违纪问题向有关部门检举。
第三十条 社会保险经办机构应当建立健全内部管理制度，加强基金收支管理，保证专款专用，不得挤占挪用。同时要接受市审计、财政、劳动和社会保障等行政部门的监督，定期报告城镇居民基本医疗保险基金的收支情况。
第三十一条 建立对定点医疗机构的监督考核制度。市劳动和社会保障行政主管部门会同卫生、财政、物价、食品药品监督等行政主管部门，对定点医疗机构执行医疗保险政策规定的情况进行检查和考核。
第三十二条 建立举报奖励制度。市劳动和社会保障行政主管部门设立监督举报电话和举报箱。对违反城镇居民基本医疗保险规定的可以向市劳动和社会保障行政主管部门举报。对调查核实的，可依法进行处罚；对举报有功人员给予一定的物质奖励。奖励办法由市财政、劳动和社会保障行政主管部门另行制定。
第六章 附 则
第三十三条 市劳动和社会保障局为全市城镇居民基本医疗保险的行政主管部门，负责本市城镇居民基本医疗保险的政策制定、综合协调、组织实施和监督检查。
市财政局负责城镇居民基本医疗保险政府补助资金的筹集拨付、预算安排，建立城镇居民基本医疗保险统筹基金财政专户。市卫生局负责对定点医疗机构的建设与管理，合理控制医疗服务成本和提高医疗服务质量。市教育局负责做好在校中小学生（包括职业高中、中专、技校学生）基本医疗保险政策的宣传，督促检查所属各学校落实参保工作。市公安局负责参保人员的户籍认定。市民政局和市残联负责城镇低保和重度残疾居民的身份确认，并及时向社保经办机构提供低保和残疾居民的动态数据。
各区（县）政府负责协调组织所属各街道、社区居民的参保工作。
市社会保险事业管理局具体经办、指导城镇居民基本医疗保险业务工作，并负责基金的筹集、管理和支付。
第三十四条 城镇居民基本医疗保险费按年缴纳，缴费不退。本办法实施当年内参保的，从缴费的次月起享受待遇。
第三十五条 有条件的用人单位对于职工家属参保费用可以给予补助，其享受的税收鼓励政策，按国家有关规定执行。
大学生参加城镇居民基本医疗保险办法按照有关规定执行。
第三十六条 提取城镇居民基本医疗保险基金的5%建立风险调节金，用于调节和弥补城镇居民基本医疗保险基金出现的风险。当风险调节资金滚存余额达到当年基金收入总额的50%时，不再提取风险调节金。
第三十七条 本办法中规定的未尽事宜，按照《抚顺市城镇职工基本医疗保险管理办法》的有关规定执行。
第三十八条 因重大疫情、灾情及突发事件发生的城镇居民医疗费用，由同级人民政府解决。
第三十九条 本办法由市劳动和社会保障行政主管部门负责解释。
新宾县、清原县参照本办法执行。
第四十条 本办法自2008年7月1日起施行。
关于发布《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的通知
中国银行业协会
关于发布《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的通知
中证协发[2009]110号
各证券公司：
为指导证券公司开展反洗钱客户风险等级划分工作，增强反洗钱工作的针对性和有效性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等法规文件的相关规定和要求，我会组织行业制定了《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》（下称《指引》），经向中国证监会备案，现发布施行，并就有关事项通知如下：
一、各证券公司应当高度重视反洗钱客户风险等级划分工作，设立由高级管理人员牵头负责的客户风险等级划分工作决策机构，指定部门负责推进客户洗钱风险等级分类管理工作的具体开展，并建立完善公司内部反洗钱工作的信息交流机制。
二、各证券公司应结合本公司实际情况，按照《指引》的相关要求，详细制定或修改完善客户风险等级划分标准及实施细则。
三、各证券公司应尽快建立完善适应客户风险等级划分工作要求的信息技术系统，应在该系统中全面、准确标识客户风险等级，以信息技术手段辅助完成等级划分工作。各证券公司可以根据自身实际情况，对原有的信息技术系统进行等级划分功能升级改造或者建立独立的客户风险等级划分系统。
四、各证券公司应加强对相关业务人员，尤其是对新入职员工在反洗钱客户风险识别以及等级划分相关知识方面的培训工作。
五、各证券公司在实施客户风险等级划分工作时应当遵循“新老划断”的原则，逐步进行规范，即自《指引》正式发布实施后，证券公司对于新开户客户的风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，并在建立业务关系之日起10个工作日内完成；同时，应结合公司自身实际情况，制定对存量客户进行风险等级划分的工作计划，其中，对在2007年8月1日以后开户的存量客户的风险等级划分工作应在2009年内完成；对2007年8月1日以前开户的存量客户的风险等级划分工作应在2011年内全部完成。
六、对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，证券公司应采取要求客户补充身份资料、回访、实地查访、向有关部门核实等方式进行识别或者重新识别。证券公司采取上述措施后,由于客户的原因仍无法补齐客户身份基本信息的，应予以一定关注，适当提高风险等级，按照要求落实对该部分客户的等级划分工作。
七、各证券公司要高度重视《指引》中提到的国家有关部门、联合国等权威机构发布的制裁名单、恐怖组织和恐怖分子名单等相关信息的收集工作，应持续通过各种渠道收集尽可能详尽的相关信息，并保持适时更新。
我会将密切跟踪《指引》的施行情况，并将对落实情况适时组织检查。
附件：《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》
二○○九年八月十八日
《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》.doc
附件：
证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）
第一章 总则
第一条 为提高证券公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全相关客户风险等级划分标准，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，制定本指引。
第二条 本指引所称客户风险等级划分，是指证券公司在反洗钱工作中，按照客户的特点或者账户的属性，对客户风险进行等级划分的活动。
第三条 证券公司应以风险控制为本，在审慎经营的基础上按照以下原则开展客户风险等级划分工作：
（一）全面性原则。证券公司应综合考虑客户可能涉嫌洗钱和恐怖融资的各类风险因素，对所有客户进行风险等级划分。
（二）分级管理原则。证券公司应根据客户不同风险等级，对其采取相应的风险监控措施。
（三）适时性原则。证券公司应根据实际情况适时调整客户风险等级划分标准和客户风险等级。
（四）保密原则。证券公司应对客户身份资料、资金和交易信息、风险等级信息等予以保密，非依法律法规规定、客户同意或者因客户身份识别的需要，不得向任何单位和个人提供。”
第四条 证券公司应按有关要求建立健全客户风险等级管理的相关制度，统一制定客户风险等级划分标准，并组织实施客户风险等级管理工作，明确公司各职能部门、分支机构及相关人员的管理职责。
第二章 客户风险等级划分标准
第五条 证券公司在制定客户风险等级划分标准时，应综合考虑洗钱和恐怖融资的各种风险因素，包括但不限于：客户身份、地域、业务、行业、交易等风险因素。
风险因素是指引起或增加风险发生的机会或扩大风险程度的条件,是风险发生的潜在原因。
第六条 地域风险因素是指客户所属国家或地区的性质所隐含的风险因素。根据金融行动特别工作组（FATF）、中国人民银行等组织和机构的有关规定，客户信息中出现包括但不限于以下地域的，应当予以关注：
（一）国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
（二）联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
（三）缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区，如金融行动特别工作组（FATF）认为缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区；
（四）贩毒、腐败或其他严重犯罪活动猖獗的国家或地区；
（五）被称为“避税天堂”的国家或地区；
（六）离岸金融中心；
（七）其他风险程度较高的国家或地区。
第七条 客户身份风险因素是指客户的自身特点所隐含的风险因素。根据金融行动特别工作组（FATF）、中国人民银行等组织和机构的有关规定，客户信息中出现包括但不限于以下情形的，应当予以关注：
（一）被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止性名单的；
（二）被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的；
（三）外国政要及其家庭成员，以及其他与之关系密切的人员；
（四）因涉嫌违法违规案件被国家金融监管部门通报的；
（五）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的；
（六）因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求协助调查的；
（七）客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性明显存在问题的；
（八）办理业务所用的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；
（九）客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的；
（十）多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的；
（十一）其他存在一定身份风险的。
第八条 行业风险因素是指客户所属行业的性质所隐含的风险因素。根据金融行动特别工作组（FATF）、中国人民银行等组织和机构的有关规定，客户信息中出现包括但不限于以下行业的，应当予以关注：
（一） 娱乐服务行业；
（二） 典当与拍卖行业；
（三） 废品收购行业；
（四） 未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的；
（五） 其他风险程度较高的现金密集型行业。
第九条 业务风险因素是指客户所办理的业务或者购买的证券产品所隐含的风险因素。客户有包括但不限于以下情形的，应当予以关注：
（一）第三方存管银证转账以外的大额存取款业务；
（二）异常的大宗交易业务；
（三）其他具有较高潜在洗钱风险的业务。
第十条 交易风险因素是指客户的交易行为特征所隐含的风险因素。客户有包括但不限于以下情形的，应当予以关注：
（一）符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易特征的；
（二）涉及大额股份或基金份额的转托管、账户撤销指定交易，频繁变更存管银行等；
（三）资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的；
（四）其他资金和交易异常且无合理解释的；
（五）一个月内多次触及可疑交易标准且每次都被确认为可疑交易的；
（六）客户跨地市交易的。
第十一条 证券公司在对客户进行风险评估时，除考虑上述风险因素外，还应结合以下因素，适当调整客户的风险等级：
（一）账户的资产规模和交易量；
（二）客户所处的监管体制和所受监管的水平；
（三）客户与证券公司业务关系持续的时间和联系的规律性；
（四）证券公司对客户所在国家或地区的熟悉程度；
（五）客户使用中介机构或其他特定安排的情况。
第十二条 证券公司应当加强对客户风险评估方法的探索，采取主观判断与客观标准相结合的方式，综合考虑各项风险因素，科学合理地制定客户风险等级划分标准。客户风险等级至少应划分为高、中、低三个级别。
第十三条 有以下情形之一的，证券公司应将其列为高风险等级客户：
（一）符合第六条（一）至（四）项、第七条（一）至（五）项之一的；
（二）符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易特征且被证券公司向中国反洗钱监测分析中心报告的交易行为，经过分析、识别后，有合理理由认为该交易行为及相关客户与洗钱、恐怖主义活动或其他违法犯罪活动有关的；
（三）其他经分析识别后被认为存在较高洗钱和恐怖融资风险的。
第十四条 证券公司在与客户建立业务关系、初次划分客户风险等级时，应与客户身份识别工作同时进行，并着重关注客户身份、地域、业务和行业风险因素；在持续性客户身份识别、调整客户风险等级时，除应考虑上述风险因素外，还应增加对交易等风险因素的关注。
第三章 客户风险监控措施
第十五条 证券公司应按客户风险等级对其账户给予相应的系统标识，并采取不同级别的风险监控措施，对较高风险等级的账户监控应严于对较低风险等级的账户监控，密切关注该类客户的资金和交易行为。
第十六条 证券公司应加强信息系统建设，借助技术手段做好反洗钱相关客户风险的日常监控及相关工作。
第十七条 证券公司应遵循了解客户的原则，按照相关要求对客户进行身份识别。对高风险等级客户，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
证券公司应建立健全客户业务办理审核程序，对不同风险等级的客户分别建立相应的审核程序，对较高风险等级客户的审核程序应严于较低风险等级客户。
第十八条 证券公司应对高、中风险等级的客户开展定期审核，审核内容至少应包括客户留存的基本信息资料、客户资料变更情况，客户资金和交易是否正常，客户回访是否发现可疑情况等，审核结果应予以记录。
证券公司对高风险等级客户应至少每半年审核一次。
第十九条 在持续监控的过程中，证券公司一旦发现可疑交易，应立即进一步组织分析排查，按照可疑交易报告流程立即向监管部门报告。
第二十条 证券公司应在持续监控过程中，适时调整客户的风险等级。
对较低风险等级客户，证券公司在发现客户多次出现风险因素，或出现多种风险因素并存的情况时，应适当提高其风险等级，并实施更为严格的监控。
对高、中风险等级客户，证券公司在一段时期内经过严格审核未再次发现风险因素，或通过回访调查等措施发现客户交易特征均正常时，按审核程序可适当降低其风险等级，并采取相应风险等级的监控措施。
第二十一条 证券公司应当按规定妥善保管客户风险等级划分相关档案资料，并对客户信息予以保密。
第四章 附则
第二十二条 证券公司客户风险等级划分标准及其相关内部控制管理措施等，应按规定报有关监管部门备案。
第二十三条 本指引由中国证券业协会负责解释。
第二十四条 本指引自发布之日起试行。
